反洗钱是金融机构的什么？

反洗钱是金融机构的法定义务。根据我国法律规定,金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。***反洗钱行政主管部门为履行反洗钱职责,可以从***有关机关、部门、机构获取所必需的信息,而***有关机关、部门、机构也应当依法为其提供相应的支持。反洗钱工作的重点即在于金融机构建设反洗钱内部控制制度，并确保其有效的执行。

1.什么是反洗钱内部控制制度？

反洗钱内部控制制度是金融机构为履行反洗钱义务而建立的一套制度。它主要包括风险评估、客户尽职调查、交易监控、异常监测和报告、培训与宣传等五个方面。

金融机构应当对其客户进行风险评估，即根据客户的身份、背景等信息，评估其可能涉及洗钱的风险程度，并在此基础上制定相应的管理措施。

金融机构进行客户尽职调查，即对新开立的账户、大额交易等情况进行核查和调查，确保客户的真实身份和资金来源等信息的合法性。

金融机构应当通过建立交易监控系统，监测账户的交易活动。一旦发现异常的交易模式或交易行为，应及时进行风险评估，并根据需要采取相应的措施。

金融机构应当建立异常交易监测和报告制度，对于异常的交易行为应当进行记录和报告，以便相关部门进行进一步的调查和处理。

金融机构应当加强员工的反洗钱意识培养，通过培训和宣传等方式，提高员工对于反洗钱知识的了解和掌握，确保他们能够正确地执行反洗钱内部控制制度。

2.反洗钱行政主管部门的职责是什么？

***反洗钱行政主管部门负责履行反洗钱职责，并且可以从***有关机关、部门、机构获取所必需的信息。***有关机关、部门、机构应当按照法律规定，为其提供相应的支持。

3.反洗钱与身份认证(KYC)有何区别？

反洗钱是金融机构的法定义务，而身份认证(KYC)是金融机构和服务供应商的义务。KYC要求用户提交验证身份的个人信息，以确保用户的身份真实可靠。反洗钱工作则是针对犯罪分子利用金融体系进行洗钱活动的防范和打击。

4.金融机构的反洗钱工作的意义是什么？

金融机构作为反洗钱工作的前沿阵地，能够及时识别和发现犯罪资金的流动，并通过追踪犯罪资金的流转路径，预防和打击各种犯罪活动。金融机构在反洗钱工作中起着至关重要的作用。社会公众也有责任选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行身份验证和反洗钱工作。

5.***的反洗钱工作由哪个部门负责？

***人民银行是***反洗钱行政主管部门，负责组织协调全国的反洗钱工作。***人民银行还负责反洗钱资金监测，制定相应的反洗钱工作规章制度，并对金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作进行监督和指导。

6.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的什么义务？

对客户开展反洗钱宣传是金融机构的法定义务。金融机构应当通过各种方式，向客户普及反洗钱知识，提高客户的反洗钱意识和防范洗钱的能力。

7.为什么金融机构需要建立健全的反洗钱内部控制制度？

洗钱犯罪的形式越来越多样，现代化的高效的金融体系逐渐成为犯罪分子洗钱的通道。在金融体系进行反洗钱建设是***反洗钱工作的重点，也是各金融机构应当承担的法定义务。建立健全的反洗钱内部控制制度，能够帮助金融机构及时发现和防范洗钱风险，避免自身成为洗钱活动的渠道和工具。