场外基金的净值怎么计算

基金赎回净值的计算方法：

1. T日收盘价法：

根据投资者在基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或减去当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

2. T-1日收盘价法：

基金赎回净值计算公式如下：

赎回净值 = (T日净值 × (1 分红)) / (1 + 费用)。

分红是指基金在投资期间实施的分红金额，费用是指基金赎回时需要支付的相关费用。

基金净值的计算方法：

1. 基金资产估值法：

通过对基金的全部资产及全部负债进行估值，确定基金资产公允价值的过程计算。

计算公式为：

基金单位净值 = (基金资产总值 基金负债) / 基金总份额。

基金资产总值是指基金所持有的各种资产的市场价值总和，基金负债是指基金需要偿还的各种债务和费用的金额总和。

2. 基金净额法：

基金净额法是通过对基金的全部资产减去基金的全部负债，然后除以基金的总份额来计算基金单位净值的方法。

计算公式为：

基金单位净值 = (基金资产总值 基金负债) / 基金总份额。

这种方法不考虑分红和费用的影响，直接计算基金的实际净值。

场外基金赎回计算方法：

1. 份额赎回法：

基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。

计算公式为：

赎回总额 = 赎回份额 × 赎回当日基金份额净值。

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率。

赎回金额 = 赎回总额 赎回费用。

2. 单价赎回法：

场外基金价格就是基金本身的净值，不存在供求影响。这个净值一天只有一个，是每个交易日结束后计算出来的。

投资者可以通过查看基金的净值来确定赎回的价格。

场外基金收益计算方法：

场外基金收益计算公式如下：

场外基金收益 = (当前的净值 买入时的净值) × 基金份额 交易手续费。

例如，投资者以1元的净值买入某基金，买入1000份，卖出时的净值为1.5，在不计算手续费的情况下，投资者的收益为：

收益 = (1.5 1) × 1000 = 500元。

场外基金申购费用计算方法：

场外基金交易一般收取申购费和赎回费、基金运作费。

例如，买入1000份基金，买入净值1，申购费0.5%，卖出时净值2，赎回费1.5%，那么申购费用为：

申购费用 = 1000 × 1 × 0.5% = 5元。

场外基金净值赎回的时间规定：

场外基金通常采用T日净值进行赎回。T日指的是投资者提交赎回申请的工作日，也是基金公司根据投资者的赎回申请所确认的赎回净值的日期。

投资者在T日提交赎回申请后，基金公司会在一定的时间内确认赎回金额，并将赎回款项返还给投资者。

投资者需要注意赎回的时间规定以及是否需要支付相应的赎回费用。